中国电信-营收稽核系统


第一章 产品背景


 随着企业业务的发展,传统的以手工为主的稽核模式已经无法满足日益增长的业务量和管理需求。在营收资金稽核缺乏统一有效的IT支撑的情况下,营收资金稽核周期长,效率低、准确性低;各类收费渠道缺乏统一稽核手段;营业收入资金缺乏有效的监控手段,存在业务系统与实际收入差异无法定位的问题;营收资金存在安全回笼风险。

通过营收资金稽核系统,实现对各类渠道营收资金全流程的核查与监控,并将稽核结果推送到ERP系统;通过前台的可操作页面及统计图表,呈现至各单位,实现稽核工作的统一化、标准化、可视化;能为企业解决系统稽核规则问题,规范过程管理,并借助智能AI技术,提高自动化能力,加强风险监控分析,提升管理效率,降低资金风险,提升收入资金的效益及价值整合。

产品适用包括但不限于如下类型企业:运营商、商超、连锁企业(酒店、餐饮等)、快消品制造企业、服装品牌企业等具有大量收款业务

的企业。


第二章  产品价值


1) 形成全业务场景覆盖、全渠道的稽核通过全区域、全收入、全渠道、全收费方式的稽核,实现收入资金的全程监控,深入业财融合,强调监控和管理职能,将业务人员的职责从繁复的基础操作转换为业务审核和风险监控,从而更有效保证资金的安全和有效;


2) 降本增效为核心,提高自动化程度
通过系统自动处理稽核工作,加快营收资金稽核速度,提高财务稽核工作效率,从而提高核算数据的准确性,降低财务风险;


3) 以效率、效益为导向,提升收入资金的效益及价值整合
深化资金监控分析、引入智能AI、移动办公化,实现降本增效,为企业领导决策提供数据支撑,有效助力企业可持续发展。


第三章 产品先容


1.1产品架构



1.2业务流程样例



1.3适用收入渠道分析


每个企业在收入渠道上有自身特点,需优先从各类收入渠道分析资金回笼路径,从而得到企业在开展营收稽核工作的业务解决方案。

  通常企业有以下几种收入渠道:
?  自营渠道:自身开设自营门店,搭建自有实体渠道;
?  电子渠道:利用电商平台或自建电商平台,开展产品销售工作;
?  代理渠道:利用代理商渠道开展产品销售工作;
?  政企渠道:针对集团客户单位开展产品销售工作。



1.4适用缴款方式


? 现金:T+0或T+1缴存银行、或银行虚拟账户入账缴存银行;
? POS刷卡:包括银联、商业银行、第三方支付POS刷卡;
? 第三方支付:包含支付宝、微信、翼支付、银联、和包等第三方支付的扫码支付手段;
? 储值卡:企业自身发行的预付费卡;
? 支票收款:客户开支票收款;
? 汇票:银行承兑汇票收款;
? 网银转账:T+1网银转账入账;
? 托收代收:消费方、销售方与银行或第三方支付签订三方托收或代收协议,进行收款缴费的方式;
……………………


1.5主要核心特点


1)稽核管理
① 通过银企直连平台获取到银行收款流水,进行智能判断,智能收款认领;
② 根据各渠道的不同特点,进行分渠道建设、精细化管理:实现自营渠道稽核,代理渠道自动稽核,电子渠道清单级自动稽核、政企渠道政企客户清单级稽核;
③ 系统自动处理,对营收数据进行自动稽核,及时反馈营收资金应收数和银行实收信息的核对情况,及时反馈问题数据,定时输出结算明细数据,从而提高核算数据的准确性、细化数据颗粒度。


2)智能AI
借助智能AI工具,建立完善的风险管控和智能分级预警监控体系,有效减少人工工作量,降低成本,提升工作效率、运维效率,同时帮助企业提高监控效益、减少对业务开展的影响,确保资金安全。

3)银企直连平台
 银企直连平台与各家银行实时进行通讯,定时向银行发送数据请求,接收银行数据,实时获取账户的明细、余额情况,在系统中实现账户资金的监控。
银企直联实现与银行无缝对接,将银行柜台终端延伸到企业办公室,实现账户监控、查询等跨行资金管理财务职能,作为企业和银行的统一资金通道。


4)移动端产品
企业用户利用移动端产品可不受时间、环境的限制,随时随地办公,便于提高业务处理速度、随时了解资金稽核动态、推动业务流程快速进行,提高工作效率。





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