• GTS产品

    1.GTS产品先容

        GTS产品定位于中小型集团企业的财资管理系统,为企业提供集账户管理、资金支付、收款管理、银企对账、资金计划管理等功能于一体,整合各信息化系统实现资源高度共享,集中各家协作银行服务于一体,全面整合资金资源,关注资金安全和时效,强调监控和结算职能,以效率为导向,将业务人员的职责从繁复的基础操作转换为业务审核和风险监控,从而更有效保证资金的安全和有效。尤其是为集团企业的财务共享中心提供高效的集中支付、自动对账功能,帮助集团企业的财务集中化管理提供资金管理的解决方案。

     

    2.产品功能

    2.1功能框图

                       


    2.2银企直连平台

     

        银企直连平台与各家银行实时进行通讯,完成支付请求和资金归集请求。定时向银行发送数据请求,接收银行数据。银企直联实现与银行无缝对接,将银行柜台终端延伸到企业办公室,实现账户监控、查询、票据管理等跨行资金管理财务职能,作为企业和银行的统一资金通道。

     

    2.3银行账户管理

     

        提供完善的对企业账户详细信息的管理维护功能,管理集团各级单位、子企业的银行账户信息,并建立账户上下级关系,支撑体系内账户上划下拨策略定制、上划下拨报表、对外支付等银企支付相关功能。

        通过银企直连平台实时获取账户的明细、余额情况,在系统中实现账户资金的监控。系统提供账户资料、余额、当日明细、历史明细等查询功能,以及账户缴拨款统计。

     

     

     

     

    2.4付款管理

     

        以“全程不落地”为引导原则,采用闭环的支付模式,资金管理系统支撑以下两种付款模式:

        1、填单支付模式:针对“先支付,后凭证”的情况,该模式支撑出纳在资金管理系统中手工录入付款单据,并经过审批流程发送银行支付,最终导入财务系统生成付款凭证。

        2、同步凭证支付模式:针对“先凭证,后支付”的情况,该模式支撑从财务系统中自动抽取凭证(报账单),并分配给指定出纳进行制单,经过审批流程发送银行支付,最终反馈支付结果给财务系统完成自动出纳。

     

     

    2.5智能收款管理

     

        企业智能收款管理通过收款认领,将收款结果导入财务系统自动生成收款凭证。

     

    2.6银企对账方案

     

        银行日记账与银行对账单的对账工作,对财务人员工作量大,繁琐,通过系统实现自动对账,可以释放大量工作量,提高工作效率。

     

     

     2.7融资管理

     

        对企业的外部授信、融资业务的业务流程进行管控,并对融资业务的合同信息、放还款信息、还款计划、发生额进行登记,并对融资业务进行多维度的分析,协助企业更好分析外部融资业务。

     

     

    2.8票据管理

     

        对企业纸票、电票的收票及开票的业务过程进行管理,并记录票据票面信息及票据出入库的状态信息,对票据库存、票据使用情况、票据存量、开票额度等票据信息进行统计分析。
     
    2.9资金计划

     

       通过定义预算管理体系,帮助企业开展资金预算编制、调整、核定工作;实现预算支付控制及实行数填报,展示预算统计分析功能。

     

     


     

     

     

     


     

     


     

     

     

        

     

  • 中国电信-营收稽核系统

    第一章 产品背景


     随着企业业务的发展,传统的以手工为主的稽核模式已经无法满足日益增长的业务量和管理需求。在营收资金稽核缺乏统一有效的IT支撑的情况下,营收资金稽核周期长,效率低、准确性低;各类收费渠道缺乏统一稽核手段;营业收入资金缺乏有效的监控手段,存在业务系统与实际收入差异无法定位的问题;营收资金存在安全回笼风险。

    通过营收资金稽核系统,实现对各类渠道营收资金全流程的核查与监控,并将稽核结果推送到ERP系统;通过前台的可操作页面及统计图表,呈现至各单位,实现稽核工作的统一化、标准化、可视化;能为企业解决系统稽核规则问题,规范过程管理,并借助智能AI技术,提高自动化能力,加强风险监控分析,提升管理效率,降低资金风险,提升收入资金的效益及价值整合。

    产品适用包括但不限于如下类型企业:运营商、商超、连锁企业(酒店、餐饮等)、快消品制造企业、服装品牌企业等具有大量收款业务

    的企业。

     

    第二章  产品价值

     

    1) 形成全业务场景覆盖、全渠道的稽核通过全区域、全收入、全渠道、全收费方式的稽核,实现收入资金的全程监控,深入业财融合,强调监控和管理职能,将业务人员的职责从繁复的基础操作转换为业务审核和风险监控,从而更有效保证资金的安全和有效;

     

    2) 降本增效为核心,提高自动化程度
    通过系统自动处理稽核工作,加快营收资金稽核速度,提高财务稽核工作效率,从而提高核算数据的准确性,降低财务风险;


    3) 以效率、效益为导向,提升收入资金的效益及价值整合
    深化资金监控分析、引入智能AI、移动办公化,实现降本增效,为企业领导决策提供数据支撑,有效助力企业可持续发展。

     

    第三章 产品先容

     

    1.1产品架构

     

     

    1.2业务流程样例

     

     

    1.3适用收入渠道分析

     

    每个企业在收入渠道上有自身特点,需优先从各类收入渠道分析资金回笼路径,从而得到企业在开展营收稽核工作的业务解决方案。

      通常企业有以下几种收入渠道:
    Ø  自营渠道:自身开设自营门店,搭建自有实体渠道;
    Ø  电子渠道:利用电商平台或自建电商平台,开展产品销售工作;
    Ø  代理渠道:利用代理商渠道开展产品销售工作;
    Ø  政企渠道:针对集团客户单位开展产品销售工作。

     

     

    1.4适用缴款方式

     

    Ø 现金:T+0或T+1缴存银行、或银行虚拟账户入账缴存银行;
    Ø POS刷卡:包括银联、商业银行、第三方支付POS刷卡;
    Ø 第三方支付:包含支付宝、微信、翼支付、银联、和包等第三方支付的扫码支付手段;
    Ø 储值卡:企业自身发行的预付费卡;
    Ø 支票收款:客户开支票收款;
    Ø 汇票:银行承兑汇票收款;
    Ø 网银转账:T+1网银转账入账;
    Ø 托收代收:消费方、销售方与银行或第三方支付签订三方托收或代收协议,进行收款缴费的方式;
    ……………………

     

    1.5主要核心特点


    1)稽核管理
    ① 通过银企直连平台获取到银行收款流水,进行智能判断,智能收款认领;
    ② 根据各渠道的不同特点,进行分渠道建设、精细化管理:实现自营渠道稽核,代理渠道自动稽核,电子渠道清单级自动稽核、政企渠道政企客户清单级稽核;
    ③ 系统自动处理,对营收数据进行自动稽核,及时反馈营收资金应收数和银行实收信息的核对情况,及时反馈问题数据,定时输出结算明细数据,从而提高核算数据的准确性、细化数据颗粒度。


    2)智能AI
    借助智能AI工具,建立完善的风险管控和智能分级预警监控体系,有效减少人工工作量,降低成本,提升工作效率、运维效率,同时帮助企业提高监控效益、减少对业务开展的影响,确保资金安全。

    3)银企直连平台
     银企直连平台与各家银行实时进行通讯,定时向银行发送数据请求,接收银行数据,实时获取账户的明细、余额情况,在系统中实现账户资金的监控。
    银企直联实现与银行无缝对接,将银行柜台终端延伸到企业办公室,实现账户监控、查询等跨行资金管理财务职能,作为企业和银行的统一资金通道。


    4)移动端产品
    企业用户利用移动端产品可不受时间、环境的限制,随时随地办公,便于提高业务处理速度、随时了解资金稽核动态、推动业务流程快速进行,提高工作效率。

     

     

     

     

     

  • 中国电信社会渠道资金归集解决方案

     

     

    一、资金归集解决方案

        在集团企业提出加快渠道酬金支付、缩小业财差异的背景下,作为翼支付企业的战略合作伙伴思凯企业结合翼支付资金归集产品,推出了翼支付资金归集嵌入式解决方案,解决代理商足不出户业务,实现资金流、信息流、物流一体化系统平台。

        翼支付提供代理商资金归集、电子渠道资金归集、POS机收款、多媒体自助缴费等资金归集的通道;思凯企业提供的资金归集系统平台负责与计费、CRM、翼支付、基础核算、资金管控、营收稽核等系统对接,为代理商提供自助办理缴费、自动限额设置,以及配套的对账、稽核、核算的管理要求,搭建主动收款、银行账户扁平化管理、收入资金闭环的智能收款解决方案。

    如图所示翼支付资金归集解决方案

     

     

        为了快速、简化翼支付资金归集项目建设,由营收资金归集系统实现数据归口,与翼支付平台、CRM、BSN、基础核算、营收稽核、资金管控、统一接入平台等系统对接,实现数据共享。如图所示思凯营收资金归集系统的体系架构

     

     

        翼支付资金归集方案满足后付费和预付费两种业务,如空中充值、代理商代收话费等业务,预付费业务采用设置限额方式,后付费业务缴费通知。

     

     

    二、系统功能

     

        营收资金归集系统包含代理商提交扣款申请、设置限额、扣款对账调账、网银版流水对账、POS机流水对账、多媒体流水对账、综合查询,以及自动稽核、自动生成凭证等功能。如图所示营收资金归集系统功能框架。

     

     

     

    中国电信-资金归集系统

  • 1.1.财务中台系统先容


    按照集团企业的统一规划,ERP核心模块集中到集团统一管理,系统集中化已经成为集团信息化战略,集团财务部率先实施了核心ERP、报账等主要财务系统的集中化,财务中台系统能为省企业搭建财务集中平台支撑业财融合管控分析及本省特色财务管理需求,以完善业财融合的管理职能,实现管理的智能化、精确化提升。


    根据集团企业网格化战略要求,对各种运营成本进行划小单元核算,省企业需要新建功能以支撑划小核算体系建设,同时根据集团ICT业务会计核算最新规范,要求各省对ICT业务进行项目化核算和管理,需要新建ICT业务管理功能。

     

    1.2.产品价值


    1)深化业财融合,推动各单位管理的规范化和精细化,支撑财务核算;
    2)提供审计依据、降低审计风险,为经营效益分析和业务经营决策提供参考依据;
    3)全面提升财务管理效率及水平,为企业及财务的战略转型提供有力支撑。

     

     

    1.3.功能架构

     

     

    1.4.建设思路


    数据管理中心:围绕核心点,建立成本台账管理中心,收入台账管理中心,收支业务台账管理中心,其他业务台账管理中心、以及基础数据管理中心。


    功能上:满足省企业管理需求;与集中化系统顺畅衔接;兼顾精度与效率


    数据上:与集中化及省侧各相关系统集成,形成省端财务账务数据及业财管理分析数据的数据池,支撑大数据管理及分析


    业务上:深化业财融合,有针对性的加强精细管理、深度分析及管理决策。

     

    1.5.主要核心特点


    1)费用报账
    以规范、前置记录业财明细数据、化小核算单元为核心,将业务前端的数据采集与财务流程相关联,满足省企业管理需求,并与集团集中化系统顺畅衔接。


    2)分局承包
    实现网格化运营倒三角支撑,分局考核分企业,分局、分企业考核省企业的闭环管理;
    实现创业分局、代理商分局的成本费用报账、核算、稽核、入格,以及提供了从省企业、分企业、分局不同维度查看成本和收入,并且对成本费用进行横向比对分析;
    全面形成客户驱动、敏捷高效、智慧精益的新型基层经营体系,使一线作战能力大幅提升。


    3)ICT项目核算
    通过对不同业务模式的ICT业务进行流程分析,制定与之对应的会计核算流程,对ICT项目化核算和管理后,可以从项目角度清晰的了解其成本、收入、效益情况;更好全流程跟踪和管理ICT项目,从而实现全集团ICT业务会计核算的标准统一。


    4)标杆管理
    按照费用类型,针对对不同资源点、资源点分类、区域,结合标杆数据的对标分析报表。


    5)效益分析
    全面整合自身平台以及外围系统的相关数据,建立统一配套的分析体系,从省企业、分企业、分局、费用类型等不同维度分析成本、收入、效益,并且对成本费用、收入、利润、利润率进行横向比对分析、同比、环比分析等,并提供丰富多样的呈现方式,为领导经营管理和决策分析提供数据支撑。


    6)智能AI
    借助智能AI工具,报账票据可采用OCR技术自动识别、表单自动填充,并建立完善的风险管控和智能分级预警监控体系,有效减少人工工作量,降低成本,提升工作效率,同时帮助企业提高监控效益,确保资金安全。

     

    7)移动端产品
    企业用户利用移动端产品可不受时间、环境的限制,随时随地办公,便于提高业务处理速度、随时了解资金动态、推动业务流程快速进行,提高工作效率。

     

     

     

     

     

    中国移动-资金管理平台